Las empresas cripto han endurecido el cumplimiento, pero aún existen brechas, según Chainalysis

Casi la mitad de las organizaciones incorporadas a la industria cripto en 2026 operan con estándares de alerta que las habrían convertido en líderes de la industria hace apenas unos años, según Chainalysis.

En una vista previa de un informe publicado el miércoles, Chainalysis dijo que la línea base de cumplimiento de la industria cripto en torno a la gravedad de las alertas, la sensibilidad de los desencadenantes y los pisos de detección de dólares mínimos se está endureciendo, con alrededor del 47% de las organizaciones incorporadas este año utilizando estándares de alerta que las habrían colocado en el top 10% de rigurosidad en 2020.

Agregó que las empresas se han vuelto más uniformes en la monitorización directa, donde los fondos llegan inmediatamente de una fuente ilícita conocida, pero todavía existe una brecha con la monitorización indirecta, donde los fondos pasan por direcciones intermediarias.

Los estándares de alerta de cumplimiento han mejorado significativamente en toda la industria durante los últimos años. Fuente: Chainalysis

La industria ha estado elevando su seguridad y cumplimiento en respuesta a regulaciones más estrictas y crecientes amenazas de los piratas informáticos. Solo los piratas informáticos afiliados a Corea del Norte fueron responsables de una pérdida estimada de 2.000 millones de dólares en cripto en 2025.

Chainalysis dijo que en 2020, la industria todavía estaba estableciendo normas, con solo el 10% cumpliendo con los requisitos principales. Sin embargo, la tasa comenzó a aumentar en 2023, y ahora "los nuevos participantes están lanzando con una monitorización más agresiva".

“Esto es un signo de rápida maduración del ecosistema. Las configuraciones estándar de cumplimiento de hoy se considerarían líderes en la industria hace apenas cinco años. La industria que se unen las instituciones financieras ya ha construido una infraestructura de cumplimiento sustancial, y la barra sigue subiendo.”

Cripto tiene una brecha en la monitorización indirecta

Las instituciones financieras heredadas tienen umbrales de activación más bajos para la exposición indirecta tanto a flujos de fondos ilícitos como no ilícitos y se les alerta sobre sumas más pequeñas. En promedio, los exchanges de cripto establecen umbrales de alerta mucho más altos, y los umbrales varían según las categorías, según Chainalysis.

Categorías como ransomware, tiendas de fraude, estafas y mercados de darknet a menudo tienen umbrales indirectos 10 a 20 veces más altos que sus equivalentes directos.

“La brecha de la industria entre la monitorización directa e indirecta crea una oportunidad para que actores ilícitos la exploten. Las organizaciones que cierran esta brecha mejoran su capacidad de defensa regulatoria y se diferencian como contrapartes confiables", dijo el equipo de Chainalysis.

“Los datos de este capítulo apuntan a una industria en transición, una que ha profesionalizado su enfoque de la exposición directa pero que puede no estar tratando el riesgo indirecto con un rigor equivalente.”