В процессе отмывания криптовалютных денег доминируют сервисы на китайском языке

Согласно новому исследованию аналитической компании Chainalysis, занимающейся блокчейн-технологиями, за последние пять лет резко расширилось отмывание денег, полученных с помощью криптовалюты, при этом китайскоязычные сети стали центральной опорой глобальной теневой экономики.

По оценкам отчета, в 2025 году через каналы отмывания денег прошло более 82 000 000 000 долларов по сравнению с примерно 10 000 000 000 долларов в 2020 году. Chainalysis связывает этот всплеск не только с растущей ликвидностью рынков криптовалют, но и с профессионализацией услуг по отмыванию денег, которые открыто работают на блокчейнах и платформах обмена сообщениями.

По данным компании, в настоящее время на китайскоязычные сети по отмыванию денег (CMLN) приходится около 20% всей известной деятельности по отмыванию денег. С 2020 года приток средств в эти сети рос в тысячи раз быстрее, чем в централизованные биржи или децентрализованные финансовые протоколы, поскольку преступники все чаще избегают мест, где средства могут быть заморожены.

Chainalysis выявил, что только в 2025 году через CMLN было обработано не менее 16 100 000 000 долларов США, распределенных по 1800 активным кошелькам и шести основным типам услуг. Они варьируются от брокеров «беговой точки», которые предоставляют первоначальный доступ к банковским счетам и обменным кошелькам, до разросшихся сетей денежных мулов, неформальных внебиржевых офисов и так называемых «Black U»-сервисов, которые открыто торгуют испорченной криптовалютой со скидкой.

В центре экосистемы находятся «гарантийные платформы» на базе Telegram, которые служат центрами условного депонирования и репутации, связывающими покупателей и продавцов услуг по отмыванию денег. Даже когда отдельные каналы выходят из строя, поставщики быстро переходят на другие каналы, сохраняя операции в целом без изменений.

Скорость и масштаб этих сетей позволяют предположить наличие глубоких связей с оффчейновыми преступными организациями, включая мошеннические операции и сети киберпреступников. Несмотря на то, что недавние санкции и рекомендации привлекли более пристальное внимание, Chainalysis заявил, что результаты показывают, как отмывание денег с помощью криптовалют превратилось в устойчивую глобальную индустрию услуг, которая быстро адаптируется к давлению правоохранительных органов.