block-chain24.com
В четверг в юго-западном Лондоне были конфискованы семь криптоматов и арестованы два человека по подозрению в отмывании денег и работе нелегальной криптовалютной биржи. Операция проводилась Управлением финансового надзора Великобритании (FCA) совместно со столичной полицией.
Аресты операторов криптоматов в Лондоне происходят параллельно с инициативами американских штатов, таких как Висконсин, по ограничению дневных лимитов и введению предупреждений о мошенничестве.
С января 2021 года все криптовалютные компании в Великобритании обязаны регистрироваться в FCA и соблюдать правила противодействия отмыванию денег. В настоящее время в стране нет легально работающих криптоматов, а их использование или эксплуатация без регистрации в FCA является уголовным преступлением.
«Если вы управляете криптоматом или биржей незаконно, готовьтесь к серьёзным последствиям, — заявила Тереза Чемберс, исполнительный директор FCA по надзору за рынком. — Поскольку легальных криптоматов в Великобритании нет, их использование только поддерживает преступную деятельность».
Подозреваемые были допрошены и отпущены под подписку о невыезде до завершения расследования.
Законодатели США предлагают регулирование криптоматов
В Висконсине, где криптокиоски стали особенно популярны, сенатор штата Келда Ройс и представитель Райан Споуд внесли законопроект, направленный на защиту от мошенничества, скрытых комиссий, обманного ценообразования и схем, ведущих к значительным финансовым потерям. Инициатива появилась после волны афер, связанных с цифровыми валютами и криптокиосками.
«Каждый заслуживает правдивой информации о рисках, прозрачности в отношении комиссий и законодательных гарантий от мошенничества, — заявила Ройс. — Криптовалюта уже здесь, и мы должны защитить жителей Висконсина от обмана».
Новые законы против криптомошенничества
Наиболее распространённые схемы с криптоматами включают фишинг, когда жертв убеждают перевести средства мошенникам, выдающим себя за представителей власти или коммунальных служб. Чаще всего мишенью становятся пожилые и уязвимые граждане.
По данным ФБР, в 2023 году жертвы таких схем потеряли около $247 млн. Чтобы законопроект в Висконсине вступил в силу, Споуду и Ройс необходимо провести его через комитеты, добиться одобрения в обеих палатах законодательного собрания и получить подпись губернатора.
На федеральном уровне аналогичный законопроект «О предотвращении мошенничества с криптоматами» был внесён в феврале 2025 года сенатором Диком Дёрбином (Демократическая партия, Иллинойс). В случае принятия он обяжет размещать предупреждения на киосках, ограничивать транзакции новых клиентов и предусмотрит полный возврат средств для жертв, сообщивших о мошенничестве в течение 30 дней.
Согласно данным CoinATMradar, на США приходится 78,4% всех биткоин-банкоматов мира.
Распределение криптоматов по всему миру. Источник: CoinATMradar.