11
Международные преступные группировки продолжают использовать регуляторные пробелы для отмывания огромных объемов нелегальных доходов через криптосектор. Согласно свежему отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), многие государства до сих пор испытывают трудности с практическим внедрением правил надзора за индустрией.
Отсутствие эффективного трансграничного контроля позволяет хакерам и мошенникам обходить санкционные барьеры. Регулятор настаивает на скорейшем принятии мер для противодействия незаконным финансовым потокам.
Медленное внедрение Travel Rule
Аналитики FATF отмечают определенный прогресс: около 83% проверенных государств уже приняли законы для реализации правила передачи информации о транзакциях (Travel Rule), тогда как в 2025 году этот показатель составлял 73%.
Согласно отчету, еще 11 стран сейчас работают над соответствующими законопроектами. Однако на практике эффективный надзор и реальное наказание нарушителей по-прежнему не проводятся в должной мере.
Национальные регуляторы признали сложности с контролем офшорных площадок и DeFi-платформ. При этом, по словам экспертов, интеграция традиционных институтов с сектором децентрализованных финансов расширяется быстрее, чем развиваются надзорные механизмы.
Кроме того, аналитики уверены, что полный запрет криптовалют в отдельных странах не решает проблему, потому что властям не хватает ресурсов для обнаружения и блокировки нелегальных провайдеров услуг виртуальных активов (VASP).
Президент FATF Джайлс Томпсон подчеркнул, что затягивать внедрение стандартов больше нельзя, так как преступные синдикаты начали создавать собственные приватные стейблкоины, которые технически устойчивы к заморозке и аресту активов.
На долю стейблкоинов сейчас приходится основная часть всей незаконной активности в блокчейне.
«В этом году целевое обновление ясно показывает, что преступные сети продолжают использовать виртуальные активы в незаконных целях и эксплуатировать их трансграничный характер для совершения мошенничества, уклонения от санкций и отмывания доходов», — заявил Томпсон.
По теме: Банк России будет устанавливать требования к AML-криптосервисам — Минфин
Сложные схемы отмывания и использование ИИ
В отчете также говорится, что с 2025 года методы криптопреступников стали сложнее и технологичнее. Так, мошенники активно используют искусственный интеллект для генерации дипфейков и автоматизации фишинговых атак.
В качестве примера FATF приводит финансовый конгломерат из Камбоджи, который отмыл не менее $4 млрд с 2021 по 2025 год, обслуживая как азиатские мошеннические колл-центры, так и северокорейские хакерские группировки.
В июне 2025 года Гражданская гвардия Испании ликвидировала сеть криптомошенников, успевшую легализовать около $460 млн, украденных у 5000 пострадавших со всего мира.
По теме: в Китае предложили трактовать применение миксеров как отмывание
