incrypted.com
- Евросоюз подготовил обновленное AML-законодательство.
- Согласно ему, криптосервисы в ЕС обяжут отказаться от анонимности.
- В частности, это касается транзакций через миксеры, на сумму более 1000 евро и с механизмами приватности.
Европейский Союз ужесточил законодательство по противодействию отмыванию средств (AML). Согласно новым правилам, начиная с 2027 года, обращение так называемых «анонимных монет», таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), на платформах, которые подпадают под регулирование по криптоактивам (MiCA), будет запрещено.
Ключевые положения изменений включают:
- запрет анонимных криптовалют: поставщики криптоуслуг (биржам, кошелькам и DeFi-протоколам) обязаны не обрабатывать транзакции с монетами, которые используют механизмы приватности (например zk-SNARKs или ring signatures) и делают невозможным идентификацию пользователя;
- запрет сервисов анонимизации: любые технические решения или сервисы, позволяющие скрыть информацию о транзакциях или участниках, также будут под запретом. Это, в частности, касается миксеров и протоколов обфускации;
- обновленную процедуру «знай своего клиента» для транзакций на сумму более 1000 евро: новые правила обязывают платформы проводить обязательную проверку личности для всех криптовалютных переводов, превышающих 1000 евро, независимо от того, между кем осуществляется транзакция.
«Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для финансирования преступной деятельности, в частности терроризма, торговли людьми и уклонения от уплаты налогов», — говорится в пояснении к документу.
За выполнение и детализацию правил будет отвечать созданный в 2024 году орган ЕС по противодействию отмыванию средств (AMLA).
До 10 июля 2026 года AMLA обнародует:
- технические стандарты для высокорисковых секторов;
- пороговые значения транзакций, требующих повышенного контроля;
- критерии идентификации разовых и связанных транзакций.
До 10 июля 2027 года AMLA также издаст инструкции по:
- оценки надежности контрагентов;
- минимальных действий в отношении незарегистрированных или нелегальных криптоплатформ;
- требований к управлению рисками для криптосервисов.
Кроме того, AMLA получит полномочия осуществлять прямой надзор над поставщиками криптоуслуг, действующими по меньшей мере в шести странах-членах ЕС (одна базовая страна и пять стран по принципу «паспортного права»).
В первую волну прямого надзора (до 1 июля 2027 года) попадут максимум 40 компаний, как минимум по одной в каждом государстве-члене.
Критериями для отбора станут: наличие не менее 20 000 клиентов в принимающем государстве или объем транзакций в размере более 50 млн евро в принимающей юрисдикции.
Такие пороговые значения будут закреплены в регуляторных технических стандартах, которые определят, какие компании составляют «материальное присутствие» в странах ЕС и заслуживают прямого надзора AMLA.
Ранее мы писали об одобренных в марте 2024 года Положениях о борьбе с отмыванием денег, которое применяется к «обязанным лицам» или поставщикам услуг, при этом MetaMask не подпадает под ограничения, а Monero запрещено: