cryptopolitan.com
Heartland Tri-State Bank fue la columna vertebral financiera de Elkhart, Kansas, una ciudad de solo 1.900 personas donde la confianza era todo. Ese fideicomiso colapsó en julio de 2023 cuando el bancario President Shan Hanes canalizó $ 47.1 millones en criptografía, solo para que desapareciera en billeteras en el extranjero. El banco colapsó. La ciudad quedó en ruina financiera. Y losdenttodavía están buscando respuestas.
Los investigadores estatales y federales dicen que Hanes fue víctima de una elaborada estafa criptográfica , a menudo llamada carnicería de cerdo, donde las víctimas son manipuladas para verter dinero en inversiones falsas hasta que no queda nada. Pero esto no fue solo la caída personal de Hanes, eliminó la seguridad financiera de toda una ciudad.
Bank President robó a millones para perseguir riquezas criptográficas
Hanes, un empresario respetado y predicador a tiempo parcial, había estado ejecutando Heartland desde 2008. El banco era propiedad de la comunidad, con unos 35 inversores locales, incluidos Hanes y el agricultor Jim Tucker, cuyo padre ayudó a fundar Heartland en 1984. Elkhart lo controló y las ganancias se quedaron dentro de la ciudad.
Eso cambió en diciembre de 2022, cuando una mujer que se llama a sí misma Bella envió un mensaje a Hanes en las redes sociales. Ella le dijo que su tía dirigía una firma de inversión criptográfica en Australia y lo convenció de comenzar a invertir. Para mayo de 2023, Hanes ya había agotado sus ahorros personales, tomando $ 60,000 del Fondo College de su hija. Todavía no era suficiente.
La estafa se intensificó. Hanes comenzó a robar del banco. El 11 de mayo de 2023, conectó $ 3 millones de las cuentas de Heartland a Kraken, un intercambio de criptomonedas con sede en Estados Unidos. Para junio de 2023, había canalizado $ 31 millones desde el banco a su cartera de criptografía. Le dijo a colegas que el dinero era para un cliente, pero las transferencias no tenían supervisión, ni aprobaciones, ni documentación.
Cuando un inversor cercano a Hanes le dio la propina a Tucker, lo confrontó en una reunión de la junta de julio. Hanes, con su confianza habitual como un vendedor, dijo que tenía un plan. Solo necesitaba que la junta aprobara un préstamo por $ 18 millones para "recuperar el dinero".
"Shan, ni siquiera sé quién eres ahora", dijo . "No creo nada de lo que has dicho".
Para entonces, ya era demasiado tarde.
Los reguladores cerraron Heartland, el FBI investiga
Se extiende la palabra rápidamente. Brian Mitchell, un empresario local, fue uno de los primeros fuera del banco en escuchar la historia. Hanes se había acercado a él, pidiendo $ 12 millones para ayudar a descongelar sus llamados $ 40 millones en criptografía en una plataforma comercial en alta mar. Mitchell se negó.
"Shan, creo que estás en una estafa", le dijo. Hanes no estaba escuchando. Ese mismo día, conectó otros $ 8 millones.
A finales de julio de 2023, los reguladores del estado de Kansas estaban dentro de las oficinas de Heartland. El banco era insolvente. El 28 de julio, el comisionado bancario de Kansas, David Herndon, se encontraba en el vestíbulo de Heartland y les dijo a los empleados que había terminado.
Un nuevo banco, Dream First, se haría cargo del lunes por la mañana. Los depositantes estaban protegidos, pero los inversores perdieron todo. Las acciones bancarias se volvieron inútiles durante la noche. Fondos de jubilación, ahorro de vida, riqueza generacional: Gone.
Ese mismo día, los agentes eliminaron las cámaras de seguridad, desmantelaron las computadoras y las cargaron en SUV negros estacionados afuera. Funcionarios federales dijeron a los accionistas que el dinero había desaparecido en billeteras criptográficas notrac.
El colapso devastó a Elkhart. Dos cajeros lloraron abiertamente a sus escritorios cuando los funcionarios cerraron el banco. El padre de Tucker, que había pasado su vida construyendo el banco, tuvo que firmar los documentos que oficialmente lo terminaron.
"Solo verlo derretir", dijo Tucker más tarde. "Quemar al suelo, justo ante nuestros ojos".
Hanes sentenciado a 24 años en una prisión federal
El caso se movió rápidamente. Hanes se declaró culpable de malversación de malversación y fue sentenciado en agosto de 2024. En el tribunal federal en Wichita, los ex accionistas de Heartland se sentaron en la galería, esperando la decisión del juez.
El abogado defensor de Hanes, John Stang, dijo que su cliente había sido manipulado. "Sigo escuchando la pregunta por qué", dijo Stang al juez. “¿Fue codicia? ¿Estaba siendo crédulo? Aparentemente, no era lo suficientemente inteligente ".
El propio Hanes habló, su voz temblando. "Siempre lucharé entendiendo cómo me engañaron", dijo a la corte. Admitió que incluso había viajado a Australia en enero de 2024, todavía creyendo que podía recuperar el dinero. Nadie lo conoció en el aeropuerto.
El juez John W. Broomas no se simpatizó. "Lo mejor para ti es perdonar a este hombre", dijo a los accionistas. “Deja asuntos de retribución a mí. Ese es mi trabajo, y veré que está hecho ".
Luego sentenció a Hanes a 24 años y 5 meses en una prisión federal, más larga que los fiscales habían solicitado.
Una ripple de silencio Yeses se movió por la sala del tribunal. La hermana y la hija de Hanes sollozaron mientras lo llevaban esposados.
Un accionista se puso de pie y habló. "Si es liberado el día que muere, eso será un día demasiado temprano".
Elkhart todavía tambaleándose, la confianza de la ciudad destruyó
Meses después, los investigadores recuperaron $ 8 millones ocultos en Tether, un popular stablecoin. Era una pequeña fracción del dinero robado, pero fue suficiente para reembolsar parcialmente a los inversores.
Cuando Tucker escuchó la noticia, se apresuró a la cama del hospital de su padre. El viejo, demasiado débil para hablar mucho, simplemente parpadeó. "Oh, mi", dijo suavemente. Murió una semana después.
Elkhart no ha seguido adelante. El edificio Heartland sigue en pie, pero su signo ha sido despojado. El nuevo propietario no lo ha reemplazado. Es solo una fachada de ladrillo vacía, un símbolo de lo que perdió la ciudad.
Hanes puede haber sido víctima de fraude criptográfico, pero sus víctimas eran sus propios vecinos. Muchos lo perdieron todo.
Tucker todavía pasa por el banco, todavía pensando en lo que sucedió.
"La confianza que estaba rota", dice, su voz se alejó. "Ese pica".