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Por Angel Di Matteo 𝕏 @shadowargel
Una firma registrada de asesoría de inversiones en Estados Unidos lanzó una estrategia de trading algorítmico en XRP dirigida a grandes patrimonios, operando dentro de cuentas de retiro con beneficios fiscales.
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- Digital Wealth Partners ofrece trading algorítmico de XRP para inversionistas calificados.
- La estrategia opera dentro de estructuras reguladas como cuentas IRA.
- La custodia de los activos se mantiene en Anchorage Digital, entidad regulada en EE. UU.
Digital Wealth Partners, una firma de asesoría de inversiones registrada en Estados Unidos y especializada en activos digitales, anunció el lanzamiento de una aplicación de trading algorítmico dirigida a inversionistas de alto patrimonio con posiciones en XRP. La iniciativa busca ofrecer una alternativa estructurada para generar crecimiento y flujo de caja sobre tenencias de criptomonedas, sin depender exclusivamente de la apreciación pasiva del activo.
La empresa explicó que la estrategia está diseñada para operar dentro de cuentas de retiro con ventajas fiscales, como las cuentas IRA. Esto podría permitir que ciertas operaciones se realicen sin activar consecuencias tributarias inmediatas, dependiendo del tipo de cuenta y de las circunstancias individuales de cada inversionista, según se detalla en un comunicado de prensa reseñado por CoinDesk.
Digital Wealth Partners es una subsidiaria de Ascension Group, una oficina familiar enfocada en activos digitales. Para desarrollar esta propuesta, la firma trabajó junto a Arch Public, un proveedor especializado en trading algorítmico basado en criptomonedas. El objetivo fue construir una estrategia que acerque herramientas habituales del entorno institucional a inversionistas individuales que cumplan con los requisitos regulatorios.
La oferta está dirigida específicamente a tenedores de XRP que, de acuerdo con la firma, suelen encontrarse en dos situaciones comunes. Algunos mantienen sus posiciones de forma pasiva, esperando una apreciación futura del activo. Otros operan activamente por cuenta propia, pero sin un marco sistemático definido que guíe sus decisiones.
Contexto y acceso a estrategias institucionales
El trading algorítmico ha sido durante años una herramienta central para fondos institucionales y gestores profesionales. Estas estrategias utilizan modelos cuantitativos y reglas automatizadas para reducir la influencia emocional y mantener coherencia operativa en distintos ciclos de mercado. Sin embargo, su acceso ha estado históricamente limitado para el inversionista individual.
Según Digital Wealth Partners, esta limitación fue uno de los principales motivos para lanzar la nueva estrategia. Erin Friez, presidenta de la firma, señaló que los inversionistas individuales no deberían quedar excluidos de las mismas herramientas que utilizan las instituciones. En su visión, muchos tenedores de XRP carecen de alternativas estructuradas más allá del holding pasivo o el trading discrecional.
La propuesta busca cerrar esa brecha, pero dentro de un marco regulado. La firma aclaró que el acceso está restringido a inversionistas calificados y que la estrategia se ofrece bajo una estructura compatible con la normativa estadounidense vigente. Esto incluye tanto los requisitos de asesoría registrada como los estándares de custodia.
Para lectores menos familiarizados con este tipo de productos, las cuentas IRA son vehículos de retiro que permiten diferir u optimizar la carga fiscal de las inversiones. Integrar estrategias algorítmicas dentro de estas cuentas representa un paso adicional en la sofisticación del mercado cripto orientado a grandes patrimonios.
Estructura de cuenta y custodia regulada
La estrategia de trading algorítmico de XRP se implementa mediante una estructura de cuenta administrada separadamente, conocida como SMA. Este formato mantiene los activos de cada cliente claramente identificables y separados, en lugar de agruparlos en un fondo colectivo.
De acuerdo con la firma, este enfoque ofrece mayor transparencia y control. Cada inversionista puede ver cómo se ejecutan las operaciones sobre sus propios activos, sin mezclarse con los de otros participantes. Esto también facilita el seguimiento individual del desempeño de la estrategia.
En cuanto a la custodia, los activos de los clientes se mantienen en Anchorage Digital, una entidad regulada en Estados Unidos especializada en custodia institucional de activos digitales. Digital Wealth Partners destacó que esta infraestructura incluye protecciones asociadas a custodia calificada y esquemas de seguro.
La elección de un custodio regulado responde a una de las preocupaciones históricas del sector cripto. La seguridad de los activos y el cumplimiento normativo son factores críticos para inversionistas de alto patrimonio, especialmente cuando se trata de estrategias que implican operaciones frecuentes.
Lógica del algoritmo y enfoque de inversión
A diferencia de estrategias basadas en predicciones de largo plazo, el enfoque presentado por Digital Wealth Partners se apoya en señales cuantitativas y reglas predefinidas. La firma explicó que el algoritmo sigue el mismo conjunto de reglas tanto en mercados alcistas como bajistas o laterales.
Erin Friez subrayó que la estrategia no pretende anticipar dónde se negociará XRP dentro de cinco años. En cambio, se centra en las características actuales del activo que hacen viable la ejecución del modelo. Entre ellas se destacan la liquidez profunda, la velocidad de liquidación y un nivel de volatilidad suficiente para generar oportunidades.
Según la firma, estas condiciones permiten entrar y salir de posiciones de forma eficiente y sostener un flujo operativo consistente. El objetivo es buscar crecimiento compuesto a lo largo del tiempo mediante disciplina sistemática, en lugar de decisiones especulativas de corto plazo.
En un contexto más amplio, esta iniciativa refleja la evolución del ecosistema cripto hacia productos más estructurados y alineados con prácticas financieras tradicionales. La combinación de trading algorítmico, custodia regulada y cuentas con ventajas fiscales muestra cómo el sector continúa madurando para atraer capital de grandes patrimonios.
Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin
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